Najlepsi brokerzy dla inwestorów międzynarodowych

Zawartość

• Najlepsi międzynarodowi brokerzy
• Czynniki ryzyka do rozważenia
• Inwestycje alternatywne
• Podsumowanie

Inwestorzy nigdy nie mieli większych możliwości dostępu do światowych rynków dzięki tysiącom różnych funduszy typu ETF i amerykańskich kwitów depozytowych (ADR) na giełdach w USA. Podczas gdy krajowe fundusze ETF zapewniają ekspozycję na całą gospodarkę, nie zapewniają ekspozycji na określone akcje w tych gospodarkach. Wiele ADR ma również znacznie mniejszą płynność niż akcje zagraniczne, co czyni je kiepskim sposobem inwestowania na rynkach zagranicznych.

W tym artykule przyjrzymy się najlepszym brokerom dla inwestorów międzynarodowych, którzy chcą kupować i sprzedawać akcje bezpośrednio na giełdach zagranicznych.

Najlepsi międzynarodowi brokerzy

Wielu popularnych amerykańskich brokerów rabatowych zapewnia dostęp do niektórych rynków międzynarodowych, takich jak kanadyjska giełda papierów wartościowych w Toronto (TSX), ale nie oferują dostępu do bardziej mało znanych rynków. Dobra wiadomość jest taka, że ​​istnieją domy maklerskie, które oferują taki dostęp inwestorom.

Interactive Brokers to najpopularniejszy międzynarodowy broker dla inwestorów z USA, z dostępem do ponad 50 giełd na całym świecie. Konta indywidualne wymagają minimalnej kwoty 10 000 USD i muszą utrzymywać minimalną miesięczną aktywność handlową lub ponosić opłatę. Prowizje ryczałtowe to tylko 1 dolar za 100 akcji, a ceny wielopoziomowe różnią się w zależności od wolumenu obrotu i opłat regulacyjnych, chociaż są bardzo konkurencyjne cenowo.

Inne amerykańskie domy maklerskie oferują ekspozycję na rynki zagraniczne, w tym Charles Schwab, OptionsXpress i MB Trading. Brokerzy ci mają bardziej ograniczony zestaw rynków międzynarodowych niż Interactive Brokers, ale warto ich zbadać dla inwestorów, którzy potrzebują tylko ekspozycji na określone rynki.

Inwestorzy szukający tańszej lub regionalnej ekspozycji mogą rozważyć pośrednictwo, takie jak OCBC Securities, firma z siedzibą w Singapurze, oferująca dostęp do różnych giełd azjatyckich. Najbardziej znaczącą ekspozycją są prawdopodobnie akcje A giełdy w Szanghaju, do których obcokrajowcy mają zazwyczaj trudny dostęp. Obywatele USA są akceptowani jako klienci, ale nie mogą handlować na giełdach w USA przy użyciu konta maklerskiego.

Czynniki ryzyka do rozważenia

Międzynarodowi inwestorzy powinni zachować ostrożność przy wyborze zagranicznych domów maklerskich, ponieważ nie podlegają one takim samym regulacjom, jak amerykańskie. Inwestorzy powinni także wziąć pod uwagę inne koszty i zawiłości związane z bezpośrednim zakupem zagranicznych akcji.

Inwestorzy powinni pamiętać, że zagraniczne domy maklerskie nie są regulowane przez amerykańskie agencje regulacyjne, co oznacza, że ​​powinni przyjrzeć się wiarygodności zagranicznych agencji regulacyjnych. Istnieje wiele przykładów zagranicznych domów maklerskich, które zostały zamknięte z dnia na dzień, powodując całkowitą utratę kapitału. Handel międzynarodowy może być również droższy niż handel krajowy i mogą obowiązywać pewne zasady (takie jak ograniczenia w handlu na niektórych rynkach).

Inwestorzy kupujący zagraniczne akcje mogą być również zobowiązani do zapłaty podatku od zysków kapitałowych organom podatkowym w innych krajach. Na przykład inwestor, który osiągnął zyski z handlu akcjami chińskimi, może być zmuszony do zapłacenia podatków od tych zysków w Chinach. Jedynym wyjątkiem są kraje, które wcześniej zawarły umowy z USA w celu uniknięcia podwójnego opodatkowania. Niektórzy brokerzy mogą również pobierać opłaty za przeliczenie waluty na każdą transakcję, które mogą się sumować w czasie i nadwyrężać rentowność.

Inwestycje alternatywne

Międzynarodowi inwestorzy, którzy nie chcą kłopotów związanych z kupowaniem i sprzedawaniem zagranicznych akcji, mogą rozważyć międzynarodowe fundusze ETF, ADR-y w USA lub zakup aktywnie zarządzanych funduszy inwestycyjnych ukierunkowanych na rynki zagraniczne.

Międzynarodowe fundusze ETF pozwalają inwestorom kierować się na rynki regionalne lub krajowe z szeroką ekspozycją, podczas gdy aktywnie zarządzane fundusze wspólnego inwestowania mogą oferować podejścia oparte na wartości lub inne. Te papiery wartościowe mogą być warte rozważenia dla inwestorów, którzy nie chcą inwestować czasu i energii w analizę zagranicznych akcji. Może to być przytłaczający proces, biorąc pod uwagę, że informacje korporacyjne i finansowe nie zawsze są wiarygodne i aktualne.

ADRy stanowią bardziej bezpośredni sposób inwestowania na rynkach zagranicznych przy użyciu papierów wartościowych będących w obrocie w USA. Często te ADR to spółki typu blue chip, które są podwójnie notowane w Stanach Zjednoczonych i na ich giełdzie krajowej. Chociaż wartość tych dwóch aukcji może się różnić, rzadko występuje trwały rabat, ponieważ inwestorzy arbitrażowi mogą skorzystać na różnicy, jeśli stanie się ona zbyt szeroka. To sprawia, że ​​są atrakcyjną inwestycją, nawet jeśli płynność jest ograniczona.

Podsumowanie

Inwestorzy międzynarodowi mają wiele różnych możliwości inwestowania na rynkach zagranicznych, w tym międzynarodowe fundusze ETF, notowane na giełdzie w USA ADRy i fundusze wspólnego inwestowania. Zaawansowani inwestorzy poszukujący ekspozycji na określone papiery wartościowe mogą rozważyć zakup akcji bezpośrednio na giełdzie, co wymaga pośrednictwa, które zapewnia dostęp do tych giełd. Dobra wiadomość jest taka, że ​​istnieje kilka opcji dla tych inwestorów.

Interactive Brokers to najpopularniejsza międzynarodowa platforma inwestycyjna. Otrzymasz ekspozycję na ponad 50 giełd na całym świecie, ale inwestorzy szukający tańszej i konkretnej ekspozycji mogą rozważyć alternatywę dla regionalnych brokerów. Ważne jest, aby wcześniej dokładnie rozważyć wiarygodność tych brokerów, a także koszt inwestycji w akcje zagraniczne, ponieważ może to być znacznie droższe i ryzykowne niż inwestowanie w akcje amerykańskie.

Balance nie zapewnia usług i porad podatkowych, inwestycyjnych ani finansowych. Informacje są przedstawiane bez uwzględnienia celów inwestycyjnych, tolerancji na ryzyko lub sytuacji finansowej konkretnego inwestora i mogą nie być odpowiednie dla wszystkich inwestorów. Wyniki historyczne nie wskazują na przyszłe wyniki. Inwestowanie wiąże się z ryzykiem obejmującym możliwą utratę kapitału.