Wady i zalety inwestycji wysokiego ryzyka

Zawartość

• Inwestycje lewarowane
• Opcje
• Obligacje wysokodochodowe
• Waluty
• Rynki wschodzące i wschodzące
• Zapasy Penny
• Niszowe fundusze ETF

Jeśli chodzi o inwestowanie, każdy ma własną tolerancję na ryzyko. Ta tolerancja może się różnić w zależności od Twojej sytuacji finansowej, Twoich celów finansowych, wieku i wielu innych czynników.

Większość ludzi czuje się swobodnie, inwestując w niektóre akcje, rozumiejąc, że potencjał do uzyskania dodatnich zwrotów jest zwykle warty ryzyka w miarę upływu czasu. Inni całkowicie unikają giełdy i wolą trzymać pieniądze w bezpiecznych przystaniach, takich jak obligacje lub podstawowe konta oszczędnościowe.

Istnieją inwestycje, które oferują potencjał do względnych zwrotów powyżej średniej, ale wiążą się one również z dużym ryzykiem. Te ryzykowne inwestycje nie są dla wszystkich, ale mogą pomóc osobie na ścieżce do bogactwa, jeśli mają na to ochotę.

Przeanalizujmy potencjalne korzyści i wady niektórych inwestycji o wyższym ryzyku.

Inwestycje lewarowane

Inwestor, który chce zarobić więcej pieniędzy, może wykorzystać pożyczone środki, aby zwiększyć potencjalny zwrot z dowolnej inwestycji. Możliwe jest dwukrotne lub nawet trzykrotne osiągnięcie typowego zwrotu przy użyciu dźwigni finansowej, ale istnieje równe ryzyko w przypadku spadku. Pamiętaj: dźwignia finansowa może zwiększyć zarówno zyski, jak i straty.

Istnieje wiele produktów lewarowanych, w tym fundusze giełdowe z podwójną, a nawet potrójną dźwignią. Na przykład, możesz zainwestować w potrójnie lewarowany fundusz ETF S&P 500, który zapewni trzykrotny zwrot indeksu. Oczywiście oznacza to, że tracisz trzy razy więcej pieniędzy, jeśli rynek spada. Co więcej, zwroty tych lewarowanych funduszy ETF są oparte na dziennych zwrotach indeksu, więc możesz stracić sporo pieniędzy w ciągu jednego dnia.

Inwestycje lewarowane mogą służyć niektórym inwestorom, ale rzadko są dobrymi produktami dla tych, którzy koncentrują się na perspektywie długoterminowej.

Opcje

Handel opcjami to potencjalny sposób na zarobienie pieniędzy na akcjach lub innych papierach wartościowych, nawet jeśli rynek nie idzie w górę.

Kupując kontrakt na opcje, zasadniczo kupujesz prawo do zakupu lub sprzedaży aktywów po ustalonej cenie przed określoną datą. Na przykład możesz zawrzeć umowę sprzedaży 100 akcji Apple po 150 USD za akcję. Jeśli w tym momencie akcje są sprzedawane za znacznie mniej, zarabiasz pieniądze.

Istnieją rodzaje opcji, które mogą skutkować dużymi lub nawet nieograniczonymi stratami, szczególnie dla sprzedawców. Jednym z przykładów jest opcja naked, inwestor może postawić na akcje i stracić dużo pieniędzy, jeśli cena wzrośnie. Załóżmy na przykład, że Twoim zdaniem akcje Apple nie wzrosną powyżej 150 USD na akcję. Zawierasz kontrakt z „ceną wykonania” 150 USD, która wygaśnie w czerwcu 2019 r. Kiedy zbliża się czerwiec, a Apple osiąga 210 USD, inwestor traci różnicę, czyli 60 USD na akcję. Teoretycznie strata jest nieograniczona, ponieważ nie ma ograniczenia co do wysokości ceny akcji.

Zrozumienie tajników opcji może zająć trochę czasu, dlatego handel powinien być prowadzony przez bardziej doświadczonych inwestorów. Nawet ci, którzy twierdzą, że wiedzą, co robią, mogą stracić duże sumy pieniędzy.

Obligacje wysokodochodowe

Starsi inwestorzy i emeryci często inwestują na rynku instrumentów o stałym dochodzie za pomocą obligacji korporacyjnych i komunalnych oraz amerykańskich obligacji skarbowych. Tego typu inwestycje rzadko stają się niewypłacalne i oferują stały, przewidywalny strumień dochodów. Ale jeśli chcesz kupić bardziej ryzykowny dług, możesz uzyskać wyższe zyski z obligacji. Nazywa się to premią za ryzyko.

Większość obligacji ma ratingi oparte na zdolności kredytowej pożyczkobiorcy, z ratingami AAA dla najbardziej wiarygodnych obligacji i ocenami tak niskimi jak CCC lub nawet D dla najsłabszych obligacji. Obligacje o niskich ratingach są często nazywane obligacjami „nieinwestycyjnymi”, „spekulacyjnymi” lub „śmieciowymi”.

Możliwe jest uzyskanie dobrych zwrotów z obligacji o niskim ratingu, ponieważ niski rating nie gwarantuje, że pożyczkobiorca nie wywiąże się z płatności. Ale rzadko warto zainwestować duży procent swoich pieniędzy w tego typu obligacje.

Waluty

Wartości walut mogą zmieniać się szybko i radykalnie. Twoja zdolność przewidywania tych ruchów i reagowania na nie będzie decydować o Twoim sukcesie w zarabianiu pieniędzy na rynku walutowym lub forex. Dzikie wahania kursów walut, szczególnie poza Stanami Zjednoczonymi, oferują potencjał wysokich zwrotów, jeśli prawidłowo prognozujesz zmiany. Jednak handel na rynku Forex nie jest przeznaczony dla osób o słabym sercu, ponieważ niewłaściwy zakład na walutę może spowodować utratę wszystkiego, co zainwestowałeś. Aby uczynić sprawę bardziej ryzykowną, handel walutami często odbywa się z wykorzystaniem dźwigni finansowej, więc Twoje straty mogą zostać pomnożone.

Podczas handlu walutami najlepiej jest unikać sytuacji, w której zbyt dużo pieniędzy jest uwięzionych w jednej transakcji, używać dźwigni finansowej i używać zleceń stop-loss, aby zapobiec poważnym stratom.

Rynki wschodzące i wschodzące

Wartość giełdy w USA niezawodnie rosła w czasie, więc znalezienie prawdziwych okazji nie zawsze jest łatwe. Dlatego wielu inwestorów poszukuje możliwości rozwoju za granicą w raczkującej gospodarce.

Możliwe jest inwestowanie w akcje i dług z gospodarek wschodzących, takich jak Chiny, Indie i wiele krajów Ameryki Południowej, Afryki i Europy Wschodniej. Kraje te znajdują się wcześniej w swoich cyklach wzrostu w porównaniu ze Stanami Zjednoczonymi, więc istnieje możliwość, że inwestycje będą rosły w czasie.

Rynki frontierowe są zwykle mniejsze i pod względem wzrostu znajdują się jeszcze dalej w tyle za rynkami wschodzącymi, ale nadal mogą oferować możliwości inwestorom. Kraje takie jak Estonia, Wietnam i Kenia są często uważane za rynki graniczne.

Rynki wschodzące i wschodzące oferują możliwości, ale wiążą się z ryzykiem. Kraje te często nie są tak stabilne gospodarczo lub politycznie. Wiadomo, że nie spłacają długów. Ich rynki mogą być znacznie bardziej zmienne i nieprzewidywalne niż w Stanach Zjednoczonych. Mieszanie inwestycji wschodzących i pionierskich w swoim portfelu nie jest złym pomysłem, ale należy je zbilansować za pomocą bezpieczniejszych i bardziej niezawodnych aktywów.

Zapasy Penny

Większość inwestorów jest przyzwyczajona do oglądania akcji znajdujących się w publicznym obrocie na głównych giełdach, takich jak New York Stock Exchange i NASDAQ. Jednak wiele firm jest zbyt małych, aby być notowanymi na tych giełdach, dlatego handlują „bez recepty” lub na tak zwanych „różowych arkuszach”. Udziały tych firm można kupić tanio, a jeśli ostatecznie gwałtownie wzrosną, można zarobić dużo pieniędzy.

Należy jednak pamiętać, że te akcje są sprzedawane bez recepty, ponieważ zostały wycofane z głównych giełd lub nigdy nie były wystarczająco duże, aby mogły być notowane w pierwszej kolejności. Wiele z tych akcji groszowych nigdy nie zyskuje na wartości. W rzeczywistości wiele z tych małych firm ledwo zgłasza sprzedaż lub dochód i istnieje tylko na papierze. Co więcej, akcje groszowe są często przedmiotem manipulacji cenami, w ramach których nieuczciwi ludzie promują akcje firmy, aby je podnieść, a następnie sprzedają z zyskiem.

Niszowe fundusze ETF

W ostatnich latach dramatycznie wzrosła liczba funduszy będących przedmiotem obrotu giełdowego. Obecnie dla inwestorów dostępnych jest ponad 2900 funduszy ETF, a wiele z nich ma bardzo konkretne i unikalne cele inwestycyjne. Istnieją fundusze ETF powiązane z niemal każdym możliwym do wyobrażenia rynkiem i indeksem, a wiele z nich zaprojektowano tak, aby oferować potencjalnie wysokie nagrody w zamian za wysokie ryzyko. Na przykład istnieje kilka funduszy ETF, które próbują odzwierciedlić VIX lub indeks zmienności. Istnieją również odwrotne fundusze ETF zaprojektowane tak, aby rosły, gdy rynek spada (ale potencjalnie odwrotnie). Tego typu inwestycje mogą oferować potencjał wyższych zwrotów niż bardziej popularne inwestycje, ale mogą również narazić inwestora na potencjalnie wyższe straty. Ogólna rada dla przeciętnych inwestorów to trzymanie się z daleka od tego typu produktów niszowych.